农发行四平市分行扎实有效开展反洗钱工作

　　一是加大反洗钱知识培训力度，增强员工的反洗钱意识。该行高度重视反洗钱工作，结合本行实际，制订了行之有效的反洗钱知识、技能培训计划和反洗钱工作方案，下发了《关于做好反洗钱工作培训的通知》，组织做好应用培训和知识测试。通过对当前金融安全形势、洗钱的手法、特点、危害以及对反洗钱技能的训练等学习和教育，加之于反洗钱工作的宣传，营造了浓厚的学习氛围，使广大干部职工真正从思想上认识到了农发行正处在改革发展的关键时期，做好反洗钱工作具有重要现实意义。

　　二是强化内部控制，严格操作规程。为促使员工严格遵守操作规程，该行一方面从强化内部控制着眼，按照“内控优先”的要求，建立和完善内控组织建设、制度建设，建立健全了《中国农业发展银行四平市分行反洗钱制度》、《反洗钱操作流程》等制度，规范了会计、统计和业务档案，确保原始记录、合同契约及各种资料的真实完整。另一方面加大人民币结算、综合业务会计应用系统大、小额支付系统和帐户管理系统的管理力度，有效防范制度风险和操作风险，尤其是把营业室、要害部位、重要岗位作为内部控制的重点，严格操作规程，防止因内部操作失误或违规行为发生。

　　三是加大反洗钱工作监管，确保各项措施落实到位。该行始终把营业窗口作为反洗钱工作的一个线，结合改革与发展的实际，成立了由行长任组长，副行长任副组长，各科室主要负责人为成员的反洗钱工作领导小组，坚持定期召开会议，依据任务和形势制订反洗钱工作计划，完善监督检查方案和程序，及时向上级行和人民银行报告大额和可疑资金交易情况，并适时开展专题调研和专项检查，所辖各支行在成立领导小组的基础上，进一步落实反洗钱工作责任制，强化柜面监督，指定营业室坐班主任为本单位反洗钱工作联络员和信息员，定期记录、反馈反洗钱工作动态，确保了全行上下反洗钱工作扎实有效的开展。